El banco estadounidense Capital One afirmó que la cancelación de cerca de 300 cuentas vinculadas a la Organización Trump respondió a preocupaciones relacionadas con la prevención del lavado de dinero y no a motivos de carácter político, como sostiene el presidente Donald Trump en una demanda presentada contra la entidad.
En documentos entregados ante la Corte del Distrito Sur de Florida, la institución financiera explicó que la decisión fue tomada en 2021 tras un proceso de análisis que se extendió durante varios meses y fue realizado por especialistas con amplia experiencia en cumplimiento regulatorio y aplicación de la ley.
Según el banco, el cierre de las cuentas obedeció a sus políticas internas de prevención de lavado de activos y al cumplimiento de las normas regulatorias vigentes. Además, indicó que la medida fue el resultado de una revisión exhaustiva llevada a cabo por su equipo especializado en esta materia.
Por su parte, la Organización Trump sostiene que la cancelación de las cuentas fue producto de una supuesta discriminación política. La demanda, presentada en marzo de 2025, señala que la entidad bancaria cerró alrededor de 300 cuentas personales y corporativas que albergaban millones de dólares pertenecientes a la familia Trump y empresas vinculadas.
La organización también acusa a Capital One de incumplir leyes de protección al consumidor en Florida y otros estados, al asegurar que el banco notificó el cierre de las cuentas en marzo de 2021 sin ofrecer alternativas para mantener los servicios financieros, por lo que reclama una compensación por daños y perjuicios.
En respuesta, Capital One rechazó las acusaciones y afirmó que la demanda carece de pruebas que respalden la supuesta persecución política. Asimismo, aseguró que concedió varios meses de plazo para que los clientes pudieran trasladar sus operaciones a otra institución financiera.
Este proceso judicial se suma a otra demanda presentada por Donald Trump contra JPMorgan Chase, en la que reclama 5.000 millones de dólares por presunta discriminación política, al alegar que el banco restringió sus servicios tras los acontecimientos del asalto al Capitolio del 6 de enero de 2021.
